Tudo sobre Aave

Informações Principais Sobre o Aave

O que é Aave Cripto?

Aave é um protocolo de liquidez descentralizado e não custodial, ou seja, uma plataforma de empréstimos descentralizada, que permite aos usuários emprestar e tomar empréstimos de criptomoedas sem intermediários. 

Operando em várias redes blockchain como Ethereum, Avalanche e Polygon, Aave facilita mercados de liquidez onde os usuários podem ganhar juros ou pegar empréstimos usando cripto como garantia..

Lançado na blockchain do Ethereum, aqueles que emprestam cripto na plataforma podem ganhar juros, enquanto aqueles que pegam um empréstimo precisam oferecer outra criptomoeda como garantia.

Uma inovação do Aave são os “Flash Loans”, empréstimos rápidos que não exigem garantia e devem ser quitados na mesma transação. São úteis para desenvolvedores que querem fundos imediatos para atividades como arbitragem ou mudança de garantias.

A governança é conduzida pelos detentores de tokens AAVE que votam em propostas que influenciam o futuro do projeto. Como uma ferramenta de finanças descentralizadas (DeFi), o Aave permite que os usuários façam tudo isso através de contratos inteligentes, garantindo que as operações sejam confiáveis e transparentes.

Por que o Aave foi criado? 

Aave foi criado por Stani Kulechov. Ele lançou o projeto inicialmente com o nome de ETHLend em novembro de 2017, antes de evoluir para o que é agora. Aave visa corrigir as ineficiências do sistema financeiro tradicional usando a tecnologia blockchain, incluindo:

• Descentralização: Elimina a necessidade de autoridades centrais nos processos de empréstimo e tomada de empréstimos.
  
• Transparência: Fornecendo protocolos de código aberto onde as transações são visíveis e verificáveis por qualquer pessoa.
  
• Acessibilidade: Permitindo que usuários em todo o mundo acessem serviços financeiros sem depender da infraestrutura bancária tradicional.

Como Funciona o Aave? 

1. Empréstimos e Financiamentos

Aave permite que os usuários emprestem suas criptomoedas e ganhem juros sobre elas.

Do contrário, os tomadores de empréstimo podem usar seus ativos cripto como garantia para obter empréstimos em diferentes criptomoedas, incluindo stablecoins, que podem ser usadas para uma variedade de despesas pessoais e empresariais.

2. Geração de Rendimentos e Pools de Liquidez 

Quando as pessoas colocam seu dinheiro nos pools de liquidez do Aave, elas ajudam a aumentar a quantidade de dinheiro disponível para todos usarem na plataforma, beneficiando todos os participantes ao proporcionar melhores taxas de empréstimo e fortalecendo a rede.

Qualquer pessoa pode depositar ativos como ETH, USDC ou DAI nos pools de liquidez do Aave. Ao fazer isso, você está emprestando seus tokens e ganhando juros, chamado de “yield farming”. 

Em troca, você recebe aTokens (por exemplo, aDAI para depósitos em DAI), que acumulam juros automaticamente ao longo do tempo.

Esses aTokens também podem ser transferidos ou utilizados em outros protocolos, continuando a acumular juros.

Isso funciona como uma espécie de renda fixa, mas no mundo das criptomoedas, onde eles conseguem um retorno pelo dinheiro que decidiram emprestar à plataforma.

3. Usuários Pegam Empréstimos dos Pools 

Para quem deseja pegar um empréstimo, pode obter através dos pools de liquidez fornecendo garantia. Para conseguir o empréstimo, é necessário deixar uma garantia maior que o valor que você quer pegar.

Por exemplo, para pegar emprestado $100 em DAI, você precisará depositar $150 em ETH. Isso ajuda a plataforma a ficar protegida caso alguém não consiga pagar o que deve.

4. Taxas de Juros São Algorítmicas 

Aave utiliza um modelo de taxa de juros variável que se ajusta com base na oferta e na demanda. À medida que a demanda por ativos emprestados aumenta, taxas de juros mais altas incentivam mais liquidez. Os tomadores de empréstimo podem escolher entre dois tipos de taxas de juros:

• Taxas variáveis: Ajustam-se de acordo com as condições de mercado.
  
• Taxas estáveis: Mais previsíveis, úteis para planejamento a longo prazo.

Para monitorar as taxas da Aave, utilize o Crypto Fees. Se essas taxas estiverem altas, indica que o protocolo está sendo ativamente usado.

5. Empréstimos Relâmpago (Para Usuários Avançados) 

Aave introduziu os empréstimos relâmpago, que nada mais são do que empréstimos sem garantia que devem ser muito rápidos, tomados e pagos dentro da mesma transação. 

Se o dinheiro não for devolvido rapidamente dentro dessa transação, ela é cancelada automaticamente.

Esses empréstimos são muito usados por desenvolvedores e por negociantes de arbitragem, ou seja, que compram e vendem criptomoedas em lugares diferentes para aproveitar diferenças de preço. 

6. Mecanismo de Liquidação 

Funciona como uma segurança para a plataforma. Se o valor da garantia que uma pessoa deixou para pegar um empréstimo cai muito e fica abaixo de um certo limite, existe o risco de que a garantia não cubra mais o valor do empréstimo.

Nesse caso, o sistema automaticamente permite que outras pessoas (chamadas de liquidantes) intervenham. Esses liquidantes podem pagar uma parte do empréstimo em risco e como incentivo, recebem uma parte da garantia que estava sendo usada no empréstimo. 

Eles recebem essa garantia com um desconto, o que significa que compram a garantia por um preço menor do que o valor de mercado.

Esse processo é importante porque ajuda a manter o sistema do Aave estável e seguro, evitando perdas.

7. Governança Descentralizada Através do Token AAVE 

Aave utiliza um modelo de governança descentralizada, permitindo que os detentores de tokens AAVE votem em decisões-chave do protocolo, garantindo que a plataforma permaneça adaptativa às necessidades de sua comunidade, como: regras, taxas, parâmetros de risco e quais ativos são suportados.

Principais Características do Aave

Como o Aave se Conecta ao Mundo Multichain 

O Aave funciona em várias redes blockchain além do Ethereum, o que ajuda a aumentar sua capacidade e diminuir os custos das transações. 

Essa estratégia multichain dá aos usuários a chance de usar o protocolo em diferentes plataformas, tornando o Aave mais flexível e fácil de acessar em várias redes.

Principais características incluem: 

• Recurso de Portal para Flexibilidade entre Cadeias: Permite transferir ativos rapidamente entre blockchains, essencial para desenvolvedores em busca de liquidez para atividades como arbitragem. Utiliza uma ponte aprovada pela governança, queimando aTokens na cadeia original e recriando-os na cadeia destino, aumentando a funcionalidade do Aave em redes como Ethereum, Polygon, Avalanche e Arbitrum.
  
• GHO: Uma Stablecoin Multichain: GHO, a stablecoin nativa do Aave, funciona em várias blockchains. Ela utiliza um mecanismo de bloqueio e criação para garantir transferências seguras e eficientes entre cadeias, principalmente entre Ethereum e soluções de Camada 2. mantendo um fornecimento estável de GHO em diversos ecossistemas.
  
• Protocolo de Interoperabilidade entre Cadeias da Chainlink: Aave incorpora o Protocolo de Interoperabilidade entre Cadeias (CCIP) da Chainlink para facilitar suas operações em múltiplas blockchains. Ele permite comunicações seguras e confiáveis entre cadeias, essenciais para funções como criação e queima de tokens, garantindo a eficiência do Aave em diferentes blockchains.

Aave é Confiável? 

Aave leva a segurança a sério, com:

• Auditorias Frequentes: O protocolo é revisado regularmente por empresas especializadas. Por exemplo, de outubro de 2024 a fevereiro de 2025, a versão V3.3 foi auditada por diversas empresas de segurança.
• Programas de Recompensa por Bugs: Aave continua oferecendo recompensas para quem encontra e reporta bugs. Isso ajuda a tornar o sistema mais seguro e confiável.

Gerenciamento de Riscos 

Apesar dos robustos protocolos de segurança, o Aave reconhece riscos inerentes, como:

• Risco de Contrato Inteligente: Para diminuir as chances de falhas no código, ele é aberto ao público e revisado várias vezes por empresas externas. Além disso, qualquer mudança sugerida é detalhadamente analisada e precisa ser aprovada pela comunidade antes de ser implementada.
  
• Risco de Colateral: O protocolo define regras claras como a proporção entre o valor do empréstimo e o valor da garantia e os limites mínimos para liquidação. Isso assegura que a garantia seja sempre maior que o empréstimo e protege contra grandes mudanças nos preços do mercado.
  
• Risco de Rede/Ponte: Aave opera em múltiplas blockchains e usa pontes que podem enfrentar congestionamentos ou falhas de segurança. Para lidar com esses riscos, o protocolo utiliza oráculos descentralizados, como o Chainlink, que fornecem dados seguros e precisos.

Comunidade e Governança

Embora o Aave tenha implementado medidas abrangentes de segurança e gestão de riscos, é essencial que os usuários permaneçam conscientes da natureza evolutiva do DeFi:

• Riscos de Liquidez: Potenciais riscos de liquidez dentro do Aave, enfatizando a importância de monitoramento e gestão contínuos.
  
• Vigilância do Usuário: Usar plataformas de DeFi exige atenção. É importante que os usuários entendam os riscos envolvidos e tenham cuidado ao emprestar ou pegar empréstimos nessas plataformas.

Tokenomics do Aave 

Visão Geral

• Símbolo do Token: AAVE
  
• Blockchain: Ethereum
  
• Utilidade: AAVE é utilizado para votação em governança, staking para segurança do protocolo, e pode oferecer descontos nas taxas dentro da plataforma Aave.

Alocação e Oferta

• Oferta Total: 16,000,000 AAVE
  
• Oferta Circulante: Aproximadamente 15,094,838 AAVE
  
• Alocação de Oferta: Os tokens AAVE foram distribuídos por meio de uma oferta inicial de moedas (ICO), com partes alocadas para a equipe de desenvolvimento, incentivos do ecossistema, e um fundo de reserva.

Utilidade e Recompensas

• Uso na Blockchain: Tokens AAVE são usados dentro da plataforma Aave para atividades de empréstimo e tomada de empréstimos, além de participação em decisões de governança.
  
• Staking: Os detentores podem fazer staking dos tokens AAVE no Módulo de Segurança para ganhar recompensas enquanto fornecem um buffer de segurança para o protocolo.
  
• Governança: Os detentores de AAVE podem votar em propostas que afetam o desenvolvimento e operações do protocolo, influenciando aspectos como parâmetros de risco e implementação de novas funcionalidades.

Modelo Econômico

• Mecanismos Deflacionários: Uma parte das taxas coletadas pelo protocolo é usada para recomprar e queimar tokens AAVE, reduzindo a oferta total ao longo do tempo.
  
• Distribuição de Recompensas: Os stakers ganham recompensas das taxas do protocolo, incentivando a participação e melhorando a segurança.

Desempenho de Mercado

• Preço Atual: Aproximadamente $159.89 USD
  
• Capitalização de Mercado: Cerca de $2.41 bilhões de USD
  
• Mínimo Histórico: Aproximadamente $26.02 USD (Novembro 2020)
  
• Máximo Histórico: Aproximadamente $661.69 USD (Maio 2021)
  
• Volume em 24h: Aproximadamente $239.45 milhões de USD
  

Para acompanhamento em tempo real de preço e dados de mercado, plataformas como CoinMarketCap e CoinGecko fornecem métricas atualizadas sobre o preço do Aave, volume de negociação e desempenho histórico. 

Para um visual rápido do mercado, utilize a Coin360 para ver instantaneamente se o AAVE está ganhando ou perdendo valor em relação a outras criptos.

Como Armazenar Aave com Segurança Usando a Klever Wallet

Na Klever, entendemos que gerenciar criptomoedas pode parecer complexo, mas não precisa ser assim. É exatamente aí que o ecossistema da Klever faz a diferença.

Por Que a Klever é Essencial para Usuários do Aave

• Carteira Mobile
  A carteira digital da Klever oferece custódia total dos seus ativos AAVE e de outros tokens baseados em Ethereum, com um recurso de swap integrado para trocas rápidas e seguras dentro do próprio app.
  
• Extensão para Navegador
  Acesse facilmente o Aave e outros dApps Ethereum diretamente do seu desktop, otimizando sua interação com o ecossistema DeFi.
  
• KleverSafe (Carteira Hardware)
  Para quem busca segurança reforçada, especialmente investidores de longo prazo, o KleverSafe oferece armazenamento frio com integração fluida ao ecossistema Klever.
  
• Gestão Multichain
  Administre seu AAVE e outras criptomoedas em várias blockchains com a interface unificada da Klever, sem precisar de ferramentas ou plataformas adicionais.
  
• Experiência Tudo-em-Um
  Mais do que uma carteira, a Klever integra funcionalidades DeFi, NFTs, meme coins e muito mais — oferecendo uma plataforma completa para explorar o Aave e o universo Web3.

Klever torna o uso do Aave simples e seguro, elevando sua experiência com ativos digitais em múltiplas plataformas e funcionalidades.

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Aave FAQ

1. É seguro deixar meus tokens rendendo na Aave?

Sim, é uma das plataformas DeFi mais consolidadas, auditada e usada por grandes fundos. Mas, como qualquer protocolo, tem riscos técnicos (bugs, exploits).

2. Como eu ganho rendimento com a Aave? Preciso fazer stake ou só depositar?

Basta conectar sua carteira e depositar tokens. Você começa a ganhar juros automaticamente, sem precisar fazer staking.

3. Qual a diferença entre taxa estável e variável dentro da Aave?

A variável muda com a oferta e demanda. A estável tenta manter um valor fixo, mas pode ser reajustada em casos extremos.

4. A Aave cobra alguma taxa para saque? E o gas da rede, como funciona?

A Aave não cobra taxa própria. Mas você paga gas da rede, que pode ser alto no Ethereum. Redes como Polygon ou Arbitrum têm taxas bem menores.

5. Posso usar a Aave com a Klever Wallet? 

Sim, é possível utilizar a Aave com a Klever Wallet. A Klever oferece suporte ao token AAVE, permitindo que você armazene, envie e receba seus tokens Aave com facilidade.