Olá, amigos!
Hoje vamos mergulhar em uma questão que muitos de vocês ainda podem estar se perguntando: por que transferir seus ativos de uma exchange para uma carteira? Qual é realmente a diferença entre essas duas opções? Prepare-se, porque vamos explorar todos os detalhes essenciais e esclarecer suas dúvidas! Prontos para embarcar nesta jornada juntos? Vamos lá!
Cripto Exchange vs Carteira de Cripto
As exchanges de criptomoedas são plataformas digitais onde você pode comprar, vender e explorar uma vasta gama de criptomoedas. As corretoras permitem investir na diversificação com vários ativos. Existem dois tipos fundamentalmente diferentes de plataformas de corretagem:
1. Corretoras centralizadas: que mantêm os fundos dos usuários sob custódia e atuam como intermediárias;
2. DEX, ou uma corretora descentralizada: que funciona na blockchain e permite a negociação direta entre os usuários, não mantendo a custódia e utilizando carteiras não custodiais.
Além de tudo, as corretoras são os ambientes de negociação de criptomoedas. Quando falamos sobre investir na estratégia de comprar barato e vender caro, esses ambientes são o principal local para isso. É onde os investidores compram mais barato e vendem mais caro em busca de maiores lucros. Assim, para descobrir como maximizar todos os lucros, você precisa entender como essa relação funciona no mercado.
As carteiras de criptomoedas funcionam como carteiras digitais onde você pode manter, enviar e receber moedas digitais com segurança. Os tipos de carteiras principais:
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Carteiras físicas – como a KleverSafe que armazena suas criptomoedas offline.
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Carteiras online – baseadas na Internet e podem ser acessadas de qualquer lugar; as versões móveis incluem o aplicativo da Carteira da Klever e uma extensão de navegador, para usuários de desktop, como a Klever Extension.
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Carteiras de papel – Literalmente, pedaços físicos de papel que contêm informações sobre sua criptomoeda.
Essas carteiras protegem suas criptomoedas usando chaves de segurança, necessárias para acessar seus fundos, endereços públicos, enviar e receber criptomoedas. Elas ajudam a proteger suas transações e permitem que você envie dinheiro diretamente para outras pessoas, sem a necessidade de intermediários como um banco.
Por que transferir seus ativos de uma exchange para uma carteira
Transferir sua criptomoeda de uma exchange para uma carteira aumenta significativamente a segurança dos seus investimentos. Ao mover seus ativos para uma carteira, você ganha controle pessoal sobre suas criptomoedas, reduzindo os riscos associados às vulnerabilidades das exchanges, como hacks ou falhas operacionais.
Vamos mergulhar mais fundo nisso.
- Segurança Aprimorada do Portfólio: Carteiras são menos visadas do que exchanges. Para carteiras de auto-custódia, seus ativos são verdadeiramente seus porque você possui as chaves privadas, sempre lembre – Suas chaves, suas moedas.
- Menor Risco de Problemas com Exchanges: Manter seus ativos em uma carteira de auto-custódia ajuda a protegê-lo de problemas como falências de exchanges ou complicações legais, garantindo que seus investimentos permaneçam seguros.
- Considerações de Privacidade: Usar uma carteira pode melhorar a privacidade de suas transações minimizando a rastreabilidade de sua identidade pessoal, especialmente com opções não custódiais.
- Armazenamento a Longo Prazo e Planejamento Patrimonial: Carteiras são boas para armazenar investimentos de forma segura por um longo período e facilitam a inclusão de ativos digitais em planos para a transmissão de sua riqueza, permitindo que você os passe facilmente para membros da sua família no futuro.
- Compromisso: Enquanto as exchanges oferecem mais liquidez e acessibilidade, as carteiras priorizam sua segurança e controle.
Mover ou não mover seus ativos de uma exchange?
Manter seus ativos em uma exchange tem prós e contras, então vamos analisá-los:
Vantagens de manter seus ativos em uma exchange
- Conveniência: Elas proporcionam uma plataforma fácil de usar para comprar, vender e negociar criptomoedas, permitindo aos usuários gerenciar seus portfólios e executar transações rapidamente em um local centralizado.
- Liquidez: Com alta liquidez, as exchanges facilitam a compra e venda de grandes volumes de criptomoedas sem afetar significativamente o preço, o que é essencial para traders que precisam de agilidade nas operações.
- Ferramentas Avançadas de Negociação: Oferecem recursos como negociação de futuros, opções, margem, e ferramentas como ordens de stop-loss que ajudam na gestão de riscos e na maximização de oportunidades de mercado.
- Integração de Serviços: Muitas plataformas integram serviços adicionais como staking, empréstimos e geração de juros sobre criptoativos, permitindo aos usuários aumentar seus ganhos sem transferir fundos para outros locais.
- Suporte e Acessibilidade: Frequentemente, as exchanges fornecem suporte ao cliente, materiais educacionais e aplicativos móveis, facilitando a negociação móvel e ajudando especialmente os novatos a entenderem melhor o mercado de criptomoedas.
Desvantagens de manter seu portfólio em uma exchange
- Riscos de Segurança: Deixar que as exchanges acessem seus fundos representa um risco. Se a exchange falir, você pode perder seus ativos.
- Incerteza Regulatória: O ambiente regulatório para criptomoedas ainda está evoluindo. As exchanges podem ser repentinamente afetadas por novas regulamentações ou ações de fiscalização, que podem incluir o congelamento de ativos ou o fechamento total das operações, restringindo potencialmente o acesso aos seus fundos.
- Ameaças de Hacking: As exchanges são vulneráveis a hackers porque muitas vezes carecem de chaves seguras.
- Regulação Limitada: Há pouca regulação específica supervisionando as atividades das exchanges, embora você deva declarar investimentos à autoridade fiscal.
- Problemas de Liquidez: Em casos de extrema volatilidade de mercado ou problemas internos, uma exchange pode temporariamente interromper negociações ou retiradas, deixando você incapaz de acessar seus fundos quando mais precisa ou deseja.
- Riscos Operacionais: As exchanges podem enfrentar problemas técnicos, desde tempo de inatividade devido a manutenção até falhas nos sistemas de negociação. Isso pode impedi-lo de executar negociações ou retiradas de forma oportuna e pode levar a perdas financeiras, especialmente em um ambiente de mercado altamente volátil.
- Falta de Controle: Quando você mantém seus fundos em uma exchange, você não tem controle sobre suas chaves privadas; a exchange tem. Isso significa que você depende das medidas de segurança e políticas da exchange para gerenciar seus fundos, em oposição a ter controle direto ao usar uma carteira pessoal.
Hacks em DeFi e a Urgência por Medidas de Segurança Aprimoradas
O gráfico do valor dos hacks no DeFi de 2019 a 2023 apresenta um crescimento exponencial na frequência e escala das violações, com o pico registrado em 2022. O fenômeno dos hacks no DeFi começou com volumes mínimos em 2019, com apenas um incidente. No entanto, o número de hacks cresceu rapidamente para 34 em 2020 e ainda mais para 141 em 2021, indicando uma tendência extremamente perigosa. Os custos financeiros dos hacks cresceram de maneira semelhante ao incidente, atingindo mais de $3 bilhões no mesmo ano em 2022. No entanto, em 2023, o número de incidentes e o valor perdido foram significativamente reduzidos: 172 hacks causaram menos de $2 bilhões em perdas. A diminuição no valor total roubado pode sinalizar que as medidas de segurança cibernética melhoraram com sucesso ou que os atacantes se mudaram para outros alvos. A tendência emergente geral indica um aumento no nível de ameaça no ambiente DeFi, significando a importância da melhoria contínua das medidas de segurança cibernética.
Por exemplo, essa tendência destaca a necessidade contínua de práticas de segurança aprimoradas dentro do setor de DeFi. Como tal, é crucial que os indivíduos adotem medidas de segurança rigorosas: isso inclui a proteção de chaves privadas e chaves de segurança, o uso de endereços alternativos para airdrops em vez de carteiras principais, cautela ao conectar-se a aplicações descentralizadas (dApps) e a consideração do uso de carteiras físicas para armazenar ativos cripto substanciais. A implementação destas precauções pode ajudar a garantir uma experiência segura no cenário em evolução das finanças digitais.
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